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央行实施准备金率动态调整和贷款管理机制

2016年02月22日 15:57中国机床商务网点击:4165

  【中国机床商务网 展会快报】今日,有媒体报道“央行决定对部分银行提高存款准备金率,因其新增贷款发放速度过快”。央行有关负责人回应称,而“此举是央行由差别准备金动态调整和合意贷款管理机制‘升级’为‘宏观审慎评估体系’后作出的”。
  
  据悉,上一次定向降准考核和准备金率动态调整于2015年2月实施,此次准备金率动态调整将于2016年2月25日实施。从2016年起,人民银行将差别准备金动态调整/合意贷款管理机制“升级”为宏观审慎评估,该评估为按季进行,第一次评估将在今年一季度结束后实施。届时央行会根据各金融机构宏观审慎评估等级,运用正向激励机制对金融机构的经营行为加以激励和约束。
  
  今日,央行行长周小川和副行长易纲在中国50人论坛年会期间均拒绝回应此事。但随后,央行说明称,近日,人民银行按照定向降准相关制度,对2015年度金融机构实施定向降准的情况进行了考核。
  
  央行称,从考核结果看,分三种情况:绝大多数银行信贷支农支小情况良好,满足定向降准标准,可以继续享受优惠准备金率;一些此前未享受定向降准的银行通过主动调整优化信贷结构,达到了定向降准标准,可以在新年度享受优惠准备金率;少数银行不再满足定向降准标准,因而不能继续享受优惠准备金率。考核结果有上有下,有利于建立正向激励机制,属于考核制度题中应有之义,与新增贷款增速或宏观审慎评估无关
  
  国金证券分析师马鲲鹏向网易财经表示,从跟各家上市银行的交流反馈来看,2月信贷并未放量,比1月投放低很多。结合央行对部分区域性银行提高存准的新闻,我们判断,1月及2月至今信贷投放的主力并非上市银行和全国性大型银行,区域性小银行可能是信贷投放主力,主要投向应是各地政府平台及地方国企。
  
  “这是在全新的宏观审慎监管体系下银行“加大贷款投放、适度控制非贷款资产增长”以实现“早投放早收益”的新常态。同时,相比过去信贷额度管理时代的事前监管,新的宏观审慎监管体系重在事后惩罚,对全口径资产(包括贷款)增长超标(标准围绕资本充足率而非简单的额度)的银行进行事后惩罚。”
  
  据了解,人民银行于2014年引入了定向降准考核机制,通过对满足审慎经营要求且“三农”或小微企业贷款达到标准的商业银行实施优惠准备金率,并按年根据商业银行“三农”或小微企业贷款投放情况动态调整其准备金率的方式,建立正向激励机制,引导商业银行改善优化信贷结构,增强对“三农”和小微企业的支持。
  
  央行方面表示,需要指出的是,央行宏观审慎评估不单纯考察某一个月的数据。尤其是因为春节假期不固定,我国1、2月份数据历来波动较大,今年春节假期早于去年,信贷需求更集中体现于1月份,需要将1-2月份乃至一季度作为一个整体来考察。同时,宏观审慎评估也不是单纯关注狭义贷款,还要看广义信贷,并从资本和杠杆、资产负债、流动性、定价行为、资产质量、跨境融资风险、信贷政策执行情况等多维度考察并引导金融机构的行为。
  
  “2016中国泰州第5届联讯国际机械制造及机床模具展览会”将于2016年6月4-6日在泰州国际博览中心举行,展会由上海联讯会展服务有限公司专业承办,本届展会主题:装备制造与转型升级,规划展出内容和展区设置分别是:数控机床展区、模具制造展区、五金机电展区、焊接切割展区、工业自动化及机器人展区等。预计来自国内外500余家厂商参展,1200个标准展位,展出面积20000平方米,计划接待采购商、专业技术人员和前来参观的社会各界人士30000人次,展会总成交一亿五千万元,带动相关消费5000万元。
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